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NOTRTE POLITIQUE D’IDENTIFICATION DE LA CLIENTELE

Ofinans OÜ a pour objectif de fournir le meilleur et le plus fiable service à ses clients conformément aux lois en vigueur.
L’objet de la politique d’identification de clientèle Ofinans OÜ (“Politique KYC“) créée dans ce contexte est de diminuer les risque en évaluant les clients, les transactions et les services dans le cadre Ofinans OÜ avec une approche fondée sur les risques, de sensibiliser et d’informer ses employés sur la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme, et dans ce contexte informer ses clients qu’elle réalise depuis le 14 janvier 2018 ses activités conformément à la loi n° 4/2008 relative à la prévention du blanchiment des produits du crime ainsi que la législation en vigueur.
Dans le cadre de la présente Politique d’Identification de la clientèle, les clients pour lesquels une politique de reconnaissance est opérée dans le but d’exercer leurs activités conformément aux lois en vigueur, sont les personnes physiques et légales membres qui acceptent les propos indiqués dans cette politique en contrepartie des services offerts sur le site et qui sont membres de la plateforme accessible depuis www.miraclecash.com (« SITE »). (“Client”)
Ofinans OÜ a préparé cette politique KYC conformément aux normes internationales et à la législation en vigueur.

1. Validation d’Identité
Ofinans OÜ applique les mesures suivantes dans le cadre de la législation en vigueur ainsi que les autres politiques internes de la Société conformément à cette politique KYC.

• Authentifier l’identité du client

• Prendre des mesures pour identifier le bénéficiaire à la suite des transactions du client

• Obtenir des informations satisfaisantes sur l’objet et la nature de la transaction que le client souhaite effectuer.

• Suivi du Client et des transactions effectuées par le Client tout au long de la relation client et comparaison avec le profil du Client

• Suivi des clients à haut risque, des transactions et autres clients qui nécessitent une attention particulière
Dans le cadre de la Politique KYC, l’identité du Client sera complétée avant qu’une relation de service ne soit établie entre le Client et Ofinans OÜ ou avant que le Client n’entreprenne une quelconque action. Lors de l’établissement d’une relation de service entre le client et la société, des informations seront obtenues sur l’objectif du client qui souhaite devenir membre du site de la société, les transactions à effectuer sur ce site et ses objectifs visées. La procédure d’authentification du client sera mise en œuvre dans les cas suivants.

• Lors de l’établissement de tout type de relation de service , quel que soit le montant monétaire, de plus ;

• Si le montant total d’une seule transaction en crypto-monnaie ou de plusieurs transactions liées est égal ou supérieur à 250 000.-USD ;

• Si le montant total d’un seul échange de crypto-monnaie ou de plusieurs transactions liées est égal ou supérieur à 250 000.-USD ;

• Dans les cas nécessitant une déclaration de transaction suspecte dans le cadre de la législation en vigueur, quel que soit le montant monétaire

• Quel que soit le montant monétaire, en cas de doute sur l’exactitude et la suffisance des informations d’identité précédemment acquises ;

Dans les cas où le Client sollicitant une transaction sur le site effectue ladite transaction au profit d’un tiers ; il est effectué alors la vérification d’identité à la fois du Client demandeur de la transaction et du tiers au profit duquel la transaction est effectuée.
Au cas où le client déclare agir pour son propre compte ; mais il est douté qu’il agit dans l’intérêt d’un tiers, Ofinans OÜ prend toutes les mesures pour identifier le véritable bénéficiaire.
Ofinans OÜ conservera les documents établis sur le site et tout autre environnement conformément à la législation en vigueur, pendant 12 ans à compter de leur date d’émission, de même pour les informations d’identification, à compter de la dernière date de transaction, et les soumettra aux institutions officielles sur demande.

2. Clients pour lesquels une Relation de Service ne sera pas établie Conformément à la politique KYC Ofinans OÜ n’établira aucune relation de service avec les clients présentant les caractéristiques suivantes.

• Les clients qui souhaitent ouvrir des comptes d’utilisateurs avec des noms anonymes ou faux

• Les clients qui refusent de fournir les informations et documents requis

• Les clients figurant sur les listes publiées par les institutions et organisations internationales (OFAC, UE, ONU, HMT, etc.) sur le blanchiment des produits du crime et du terrorisme.

• Dans les cas où la validation d’identité n’est pas engagée ou où des informations suffisantes ne sont pas fournies sur l’objet de la relation de service.

• Les clients qui ont un historique négatif de financement du terrorisme et des infractions financières associées (fraude, contrefaçon, crime organisé, etc.) dans le système d’information interne Ofinans OÜ pour blanchiment d’argent,

• Paris illégaux, transactions de jeu

3. Les clients pour lesquels certaines mesure seront prises avant d’établir une relation de service, les clients et les transactions présentant les caractéristiques suivantes en conclusion de l’approche basée sur les risques Ofinans OÜ envers les clients, sont définis dans la catégorie de haut risque et feront l’objet d’un examen détaillé.

• Personnes politiquement influentes

• Organisations à but non lucratif (associations, fondations, œuvres caritatives, etc.)

• Personnes physiques se trouvant dans des pays ou des régions où les activités de crypto-monnaie sont interdites et fortement restreintes

• Transactions à volume élevé
Pour les Clients et les transactions susmentionnés, l’autorisation doit être accordée par cadre supérieur de la Société avant d’établir une relation de service ou d’effectuer la transaction concernée. Avant d’établir une relation de service avec les clients, il faut obtenir des informations sur la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme, et dans ce contexte, il faut s’assurer qu’aucune enquête n’a été ouverte au sein d’une institution officielle ou qu’un aucune enquête n’a été ouverte et une sanction a été infligée à l’encontre du client.

Pour de plus amples informations, vous pouvez nous contacter à [email protected]

Salutations,

Ofinans OÜ

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