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POLITIQUE DE LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT D’ARGENT MIRACLE CASH&MORE OÜ  (“AML”)

L’objet de la politique de lutte contre le blanchiment d’argent Ofinans OÜ, (Anti-Money Laundering) (‘Politique AML’) est de minimiser le risque en évaluant les clients, les transactions et les services Ofinans OÜ avec une approche basée sur le risque, d’empêcher la création d’un environnement qui facilitera le blanchiment des produits du crime et le financement du terrorisme, de sensibiliser ses employés à cet effet, et dans ce cadre informer ses clients que la Société gère ses activités conformément aux législations en vigueur et particulièrement la loi datée du 14 janvier 2008, numérotée 4/2008 relative à la Prévention du Blanchiment des produits du crime.
Dans le cadre de la présente Politique LBC, les clients pour lesquels une politique de reconnaissance est opérée dans le cadre des activités de la Société sont les personnes morales et physiques qui deviennent membres du site Internet (« Site ») accessible depuis www.miraclecash.com et bénéficient des services proposés sur le Site et acceptent en retour les éléments de la présente Politique AML. (” Client”)

     La société prendra les mesures suivantes pour atteindre ces objectifs :

  • Vérifier les identités de tous les clients nouveaux et existants jusqu’à un degré raisonnable
  • Appliquer une approche fondée sur les risques dans le suivi de la fiscalité et des opérations de financement du Client
  • Signaler toute transaction suspecte effectuée par les clients aux institutions et organisations concernées dans le cadre de la législation en vigueur et enregistrer les transactions dans le cadre de la présente Politique LBC
    Création d’un département AML au sein Ofinans OÜ pour coordonner l’exécution et la mise en œuvre de la politique AML.
  • Ofinans OÜ a élaboré sa Politique LBC conformément aux normes internationales et à la législation applicable.

1. Politique d’identification de la clientèle (Know-Your-Customer)
Ofinans OÜ se réfère aux mesures suivantes dans le cadre de la politique d’Identification de la Clientèle (Politique KYC) disponible sur www.miraclecash.com ainsi que les dispositions de la législation en vigueur et des autres politiques internes de la Société.

  • Vérification de l’identité du client
  • Prendre des mesures pour identifier le bénéficiaire à la suite des transactions du client
  • Obtenir des informations satisfaisantes sur l’objet et la nature de la transaction que le client souhaite effectuer.
  • Suivi du client et des transactions effectuées par le client tout au long de la relation client et comparaison avec le profil client
    Suivi des clients, transactions et autres clients à haut risque nécessitant une attention particulière

2. Analyse de Risque et Suivi
Ofinans OÜ., adopte une approche basée sur les risques dans le suivi des activités financières de ses clients et effectue une analyse des risques avec les méthodes suivantes afin d’empêcher le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, et peut suivre les clients concernés dans le cadre des informations obtenues à la suite de l’analyse des risques. Cela sera fait lors de la préparation des comptes ou des déclarations de revenus ou de toute autre transaction et affaire à faire avec le client.
L’objectif des activités d’analyse, de surveillance et de contrôle des risques est de protéger, surveiller et contrôler Ofinans OÜ, ses clients et la bourse de crypto-monnaie contre les risques.
Dans ce contexte, Ofinans OÜ surveille en permanence la législation et la réglementation applicables aux activités de trading et d’achat et de vente de crypto-monnaie, et contrôle plus fréquemment les Clients et les transactions, qu’il qualifie comme groupe à risque.
Les activités d’analyse, de surveillance et de contrôle des risques à mener au sein Ofinans OÜ OÜ sont menées sous la responsabilité de la Direction LBC. La société prend les mesures suivantes dans le cadre des activités de surveillance et de contrôle.

  • Suivi et contrôle des clients et des transactions dans le groupe à haut risque
  • Suivi et contrôle des opérations complexes et inhabituelles
  • Suivi et contrôle des transactions faites avec les pays à haut risque
  • Voir si les transactions effectuées par les clients dépassent ou pas une limite prédéterminée ou leur cohérence avec le profil client
  • Vérifier, compléter et mettre à jour les informations et les documents du client 
  • Préserver les informations écrites et obligatoires qui doivent être conservées concernant le commerce et le transfert de crypto-monnaies.
  • Vérifier si une transaction effectuée par le client est conforme aux informations relatives à la transaction en question.
    Ofinans OÜ a déterminé les clients et les transactions comme groupe à haut risque comme suite :
  • Si le montant total d’une seule transaction en crypto-monnaie ou de plusieurs transactions liées est égal ou supérieur à 250 000.-USD ;
  • Si le montant total d’un seul échange de crypto-monnaie ou de plusieurs transactions liées est égal ou supérieur à 250 000.-USD ;
  • Dans les cas nécessitant une déclaration de transaction suspecte dans le cadre de la législation en vigueur, quel que soit le montant monétaire ;
  • En cas de doute sur l’exactitude et la suffisance des informations d’identité précédemment acquises, quel que soit le montant monétaire ;
  • Clients effectuant des transactions complexes susceptibles de masquer des tiers bénéficiaires
  • Dans les cas où les fonds ne peuvent pas être facilement vérifiés
  • Transactions inhabituelles ayant un objectif économique ou apparent légitime

3. Déclaration de transactions suspectes
Dans le cadre des services fournis par Ofinans OÜ., en cas de suspicion de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, les transactions considérées comme suspectes à la suite des enquêtes nécessaires (« Transaction suspecte ») sont notifiées à la Bourse et Département des affaires du Fonds de développement (« MABEB ») conformément à la législation en vigueur.
Les transactions suspectes sont signalées directement au MABEB quels que soient leurs montants.
Les personnes réelles qui ont effectué l’Opération Suspecte et leurs représentants légaux, les dirigeants et le personnel qui ne se conforment pas à l’obligation de déclarer l’Opération Suspecte seront passibles de toutes sortes de sanctions administratives et pénales. Durant l’exercice de leurs fonctions, les Employés seront avertis dans le cadre des obligations légales applicables et devront agir en conséquence.
Les transactions suspectes à détecter et à signaler, y compris, mais sans s’y limiter, sont les suivantes :

  • Transactions qui n’ont pas de buts juridiques et économiques légitimes
  • Transactions pour lesquelles le Client évite ou hésite à fournir des informations et des documents
  • Transactions qui doivent être déclarées pour les obligations définies dans la législation en vigueur
  • Transactions pour lesquelles les clients fournissent des informations trompeuses et invérifiables
  • Transactions effectuées avec des comptes dans des régions où l’achat, la vente et la compensation de crypto-monnaies sont interdits ou restreints
    Les opérations qui ne sont pas énumérées ici et celles réputées suspectes dans le cadre de la législation en vigueur

4. Éducation
En créant une culture d’entreprise, Ofinans OÜ remplit toutes ses obligations dans le cadre de la formation avec la politique et les procédures du personnel qu’elle a émises conformément à la législation en vigueur. Les formations à donner au personnel dans le cadre des obligations porteront au moins sur les matières suivantes :

  • Blanchiment de sources de financement du terrorisme découlant de la criminalité
  • Détermination des étapes et des méthodes de blanchiment des produits du crime et études de cas à ce propos
  • Législation relative à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme
  • Zones à risque
  • Politiques et procédures d’entreprise
  • Principes liés à la vérification des clients
  • Principes concernant la déclaration des transactions suspectes
  • Obligation de conserver et de présenter
  • Obligation de fournir des informations et des documents
  • Sanctions à appliquer en cas de manquement aux obligations
    Réglementation internationale sur la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme

5. Audit interne
Ofinans OÜ est tenu de vérifier périodiquement si ses activités liées aux lois, règlements et communiqués contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme sont conformes à la législation, aux politiques et procédures financières Ofinans OÜ.
La Direction de l’Analyse et du Contrôle des Risques est responsable de la compilation des données statistiques et de la rédaction d’un rapport résultant de l’activité d’audit interne menée régulièrement conformément à la législation concernée précitée.
Pour plus d’informations, veuillez nous contacter à [email protected]
Salutations,
Ofinans OÜ

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