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OFINANS OÜ-ANTI-GELDWÄSCHE (“AML”)-POLITIK

Die Geldwäschebekämpfungspolitik der Ofinans OÜ (“AML-Politik”) zielt darauf ab, das Risiko zu verringern, indem die Kunden, Transaktionen und Dienstleistungen der Ofinans OÜ mit einem risikobasierten Ansatz ausgewertet werden, um die Schaffung eines Umfelds zu verhindern, das das Waschen von Erträgen aus Straftaten und die Finanzierung des Terrorismus erleichtert, und in diesem Sinne das Bewusstsein der Mitarbeiter zu schärfen und Informationen zu erhalten. In diesem Zusammenhang werden die Aktivitäten des Unternehmens in Übereinstimmung mit der geltenden Gesetzgebung, insbesondere dem Gesetz zur Verhinderung des Waschens von Erträgen aus Straftaten Nr. 4/2008 vom 14. Januar 2008, den Kunden mitgeteilt.
Im Rahmen dieser AML-Politik beziehen sich die Kunden, für die die Anerkennungspolitik im Rahmen der Aktivitäten des Unternehmens betrieben wird, auf die natürliche und juristische Person, die Mitglied der Website (“Website”) wird, auf die über die Adresse www.miraclecash.com zugegriffen wird, die auf der Website angebotenen Dienstleistungen in Anspruch nimmt und im Gegenzug die Angelegenheiten in dieser AML-Politik akzeptiert.

(“Kunde”) Das Unternehmen wird die folgenden Maßnahmen ergreifen, um diese Ziele zu erreichen:

  • Überprüfung der Identität aller neuen und bestehenden Kunden in einem angemessenen Ausmaß
  • Anwendung eines risikobasierten Ansatzes bei der Überwachung von Steuer- und Finanzierungstransaktionen der Kunden
  • Meldung aller verdächtigen Transaktionen der Kunden an die zuständigen Institutionen und Organisationen im Rahmen der geltenden Gesetzgebung und Aufzeichnung der Transaktionen im Rahmen dieser AML-Politik
    Einrichtung einer AML-Abteilung bei der Ofinans OÜ zur Koordinierung der Durchführung und Umsetzung der AML-Politik.
    Ofinans OÜ hat diese AML-Richtlinie in Übereinstimmung mit internationalen Standards und der geltenden Gesetzgebung erstellt.

1. Die (Know-Your-Customer)-Politik
In Übereinstimmung mit dieser KYC-Politik wendet die Ofinans OÜ die folgenden Maßnahmen im Rahmen der geltenden Gesetzgebung und anderer interner Richtlinien des Unternehmens auf der Adresse www.miraclecash.com an.

  • Authentifizierung des Kunden
  • Ergreifung von Maßnahmen zur Identifizierung desBegünstigten als Ergebnis der Transaktionen des Kunden
  • Einholung von ausreichenden Informationen über den Zweck und die Art der Transaktion, die der Kunde durchführen möchte.
  • Überwachung des Kunden und der von ihm getätigten Transaktionen während der gesamten Kundenbeziehung und Vergleich mit dem Kundenprofil
    Überwachung von Hochrisikokunden, Transaktionen und anderen Kunden, die besondere Aufmerksamkeit erfordern

2. Risikoanalyse und Überwachung
Die Ofinans OÜ verfolgt bei der Überwachung der finanziellen Aktivitäten ihrer Kunden einen risikobasierten Ansatz und führt mit den folgenden Methoden eine Risikoanalyse durch, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern, und kann die betreffenden Kunden im Rahmen der aus der Risikoanalyse gewonnenen Informationen überwachen. Dies geschieht bei der Erstellung von Konten oder Steuererklärungen oder bei der Durchführung sonstiger Geschäfte mit dem Kunden.
Der Zweck der Risikoanalyse-, Überwachungs- und Kontrolltätigkeiten besteht darin, die Ofinans OÜ, ihre Kunden und die Kryptowährungsbörse vor Risiken zu schützen, zu überwachen und zu kontrollieren.
In diesem Zusammenhang überwacht die Ofinans OÜ ständig die einschlägigen Gesetze und Vorschriften für den Handel mit Kryptowährungen und Clearing-Aktivitäten und kontrolliert die Kunden und Transaktionen, die sie als Risikogruppe einstuft, häufiger.
Die Risikoanalyse, die Überwachung und die Kontrollmaßnahmen, die innerhalb der Ofinans OÜ durchzuführen sind, werden unter der Verantwortung der AML-Abteilung durchgeführt. Im Rahmen der Überwachungs- und Kontrolltätigkeiten ergreift das Unternehmen die folgenden Maßnahmen.

•Überwachung und Kontrolle von Kunden und Transaktionen der Hochrisikogruppe
•Überwachung und Kontrolle von komplexen und ungewöhnlichen Transaktionen
•Überwachung und Kontrolle von Transaktionen mit Hochrisikoländern
•Analyse, ob die von den Kunden getätigten Transaktionen ein vorgegebenes Limit überschreiten oder ob sie mit dem Kundenprofil übereinstimmen
•Überprüfung, Vervollständigung und Aktualisierung von Kundeninformationen und Dokumenten
•Speicherung der schriftlichen und obligatorischen Informationen, die im Zusammenhang mit dem Handel und dem Transfer von Kryptowährungen aufbewahrt werden müssen.
•- zu überwachen, ob eine vom Kunden durchgeführte Transaktion mit den Informationen über die betreffende Transaktion übereinstimmt.
Die Ofinans OÜ hat die Kunden und Transaktionen in der Hochrisikogruppe wie folgt bestimmt:
•Wenn der Gesamtbetrag einer einzelnen Kryptowährungstransaktion oder mehrerer miteinander verbundener Transaktionen 250.000,-USD oder mehr beträgt;
•Wenn der Gesamtbetrag einer einzelnen Kryptowährungsbörse oder mehrerer miteinander verbundener Transaktionen 250.000,-USD oder mehr beträgt;
•In Fällen, in denen eine Meldung verdächtiger Transaktionen im Rahmen der geltenden Gesetzgebung erforderlich ist, unabhängig von der Höhe des Geldbetrags;
•Wenn Zweifel an der Richtigkeit und Angemessenheit der zuvor erfassten Identitätsinformationen bestehen, unabhängig vom Geldbetrag;
•Kunden, die komplexe Transaktionen durchführen, bei denen die Möglichkeit besteht, Drittbegünstigte zu verbergen
•wenn Gelder und Geldquellen nicht leicht überprüft werden können
Bei ungewöhnlichen Transaktionen mit einem wirtschaftlichen oder scheinbar legitimen Zweck

3. Meldung verdächtiger Transaktionen
Im Rahmen der von der Ofinans OÜ erbrachten Dienstleistungen werden in Fällen, in denen ein Verdacht auf Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung besteht, Transaktionen, die als Ergebnis notwendiger Untersuchungen als verdächtige Transaktionen (“Suspicious Transaction”) festgestellt werden, gemäß der geltenden Gesetzgebung an die Abteilung für Geldwechsel- und Entwicklungsfondsangelegenheiten (“MABEB”) gemeldet.
Verdächtige Transaktionen werden unabhängig von den Beträgen direkt an MABEB gemeldet.
Die tatsächlichen Personen, die die verdächtige Transaktion durchgeführt haben, und ihre gesetzlichen Vertreter, die Führungskräfte und das Personal, die der Verpflichtung zur Meldung der verdächtigen Transaktion nicht nachkommen, sind für alle Arten von administrativen und strafrechtlichen Sanktionen verantwortlich. Die Mitarbeiter werden bei der Erfüllung ihrer Aufgaben im Rahmen der einschlägigen gesetzlichen Verpflichtungen gewarnt und müssen sicherstellen, dass sie entsprechend handeln.
Verdächtige Transaktionen, die aufgedeckt und gemeldet werden müssen, sind unter anderem folgende:
•Transaktionen, die keine legitimen rechtlichen und wirtschaftlichen Zwecke verfolgen
•Transaktionen, bei denen der Kunde es vermeidet oder zögert, Informationen und Dokumente zur Verfügung zu stellen
•Transaktionen, die aufgrund der in der geltenden Gesetzgebung festgelegten Verpflichtungen gemeldet werden müssen
•Geschäfte, bei denen der Kunde irreführende und nicht überprüfbare Angaben macht
•Transaktionen, die mit Konten in Regionen getätigt werden, in denen der Kauf, Verkauf und das Clearing von Kryptowährungen verboten oder eingeschränkt ist
Transaktionen, die hier nicht aufgeführt sind und im Rahmen der geltenden Gesetzgebung als verdächtig gelten/gelten werden,

4. Weiterbildung
Durch die Schaffung einer Unternehmenskultur erfüllt die Ofinans OÜ alle ihre Verpflichtungen im Rahmen der Ausbildung mit der Personalpolitik und den Verfahren, die sie in Übereinstimmung mit der geltenden Gesetzgebung erlassen hat. Die Schulungen, die dem Personal im Rahmen der Verpflichtungen erteilt werden, umfassen mindestens die folgenden Bereiche:
•Waschen von aus Straftaten stammenden Quellen der Terrorismusfinanzierung
•Bestimmung der Phasen und Methoden des Waschens von Erträgen aus Straftaten und Fallstudien zu diesem Fall
•Rechtsvorschriften zur Verhinderung der Geldwäsche und der Finanzierung des Terrorismus
•Risikobereiche
•Unternehmenspolitik und Verfahren
•Grundsätze in Bezug auf die Überprüfung von Kunden
•Grundsätze für die Meldung verdächtiger Transaktionen
•Pflicht zur Aufbewahrung und Vorlage
•Verpflichtung zur Bereitstellung von Informationen und Dokumenten
•Sanktionen bei Verstößen gegen die Verpflichtungen
Internationale Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung

5. Interne Kontrolle
Die Ofinans  ist verpflichtet, in regelmäßigen Abständen zu prüfen, ob ihre Aktivitäten im Zusammenhang mit Gesetzen, Verordnungen und Mitteilungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung mit den geltenden Rechtsvorschriften, Finanzrichtlinien und Verfahren im Einklang stehen.
Die Abteilung für Risikoanalyse und -kontrolle ist für die Zusammenstellung der statistischen Daten und die Berichterstattung über die Ergebnisse der regelmäßig durchgeführten internen Prüfungen gemäß den oben genannten einschlägigen Rechtsvorschriften zuständig.
Für weitere Informationen wenden Sie sich bitte an [email protected]

Mit freundlichen Grüßen,

Ofinans OÜ

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